Anhang III 32020R2011

Grau hinterlegte Zellen beinhalten die Berichtspflichten. Die Tabellen 1 bis 6 sowie die Tabelle 9 sind von Zahlungsdienstleistern zu melden, während die Tabellen 7 und 8 von Betreibern von Zahlungssystemen zu melden sind. Die Tabellen 4 und 5 stehen in zwei Fassungen zur Verfügung, wovon jeweils nur eine zu melden ist. Die Tabellen 4a und 5a sind von allen Zahlungsdienstleistern zu melden, denen keine Ausnahme gemäß Artikel 4 gewährt wurde, während die statistischen Daten in den Tabellen 4b und 5b von Berichtspflichtigen zu melden sind, denen eine Ausnahme gemäß Artikel 4 Absätze 2 und 3 gewährt wurde. Die geographischen Aufschlüsselungen sind am Ende dieses Anhangs näher erläutert. Die Tabelle 1 ist von allen Zahlungsdienstleistern, denen keine Ausnahme gemäß Artikel 4 Absätze 2 und 3 gewährt wurde, halbjährlich zu melden. Tabelle 1 Institute, die nicht monetären Finanzinstituten (Nicht-MFI) Zahlungsdienste anbieten (Stand am Ende des Berichtszeitraums; tatsächliche Anzahl von Einheiten; Wert in EUR; Geo 0 sofern nicht anders angegeben) Anzahl Wert Kreditinstitute Anzahl der Konten mit täglich fälligen Einlagen darunter: Anzahl der Online-Konten mit täglich fälligen Einlagen Anzahl der Konten mit übertragbaren, täglich fälligen Einlagen darunter: Anzahl der Online-Konten mit übertragbaren, täglich fälligen Einlagen Anzahl der Zahlungskonten Anzahl der E-Geld-Konten Aufladungsgegenwert auf ausgegebenen E-Geld-Datenträgern Kontoinformationsdienstleister Anzahl der Kunden Geo 3 E-Geld-Institute Anzahl der Zahlungskonten Anzahl der E-Geld-Konten Aufladungsgegenwert auf ausgegebenen E-Geld-Datenträgern Zahlungsinstitute Anzahl der Zahlungskonten Kontoinformationsdienstleister Anzahl der Kunden Geo 3 Sonstige Zahlungsdienstleister und E-Geld-Emittenten Anzahl der Zahlungskonten Anzahl der E-Geld-Konten Aufladungsgegenwert auf ausgegebenen E-Geld-Datenträgern Kontoführende Zahlungsdienstleister Anzahl der Konten, zu denen Kontoinformationsdienstleister Zugang hatten Geo 3 Die Tabelle 2 ist von allen Zahlungsdienstleistern, denen keine Ausnahme gemäß Artikel 4 Absätze 2 und 3 gewährt wurde, halbjährlich zu melden. Tabelle 2 Kartenfunktionen (Stand am Ende des Berichtszeitraums; tatsächliche Anzahl von Einheiten; Geo 0) Karten, ausgegeben von inländischen Zahlungsdienstleistern Anzahl Karten mit Bargeldfunktion Karten mit Zahlungsfunktion (ohne Karten, die nur eine E-Geldfunktion bieten) darunter: Debitkarten ausgegeben im VISA-Kartenzahlverfahren ausgegeben im MasterCard-Kartenzahlverfahren ausgegeben in sonstigen Kartenzahlverfahren Kreditkarten ohne Kreditfunktion ausgegeben im VISA-Kartenzahlverfahren ausgegeben im MasterCard-Kartenzahlverfahren ausgegeben in sonstigen Kartenzahlverfahren2 Kreditkarten mit Kreditfunktion ausgegeben im VISA-Kartenzahlverfahren ausgegeben im MasterCard-Kartenzahlverfahren ausgegeben in sonstigen Kartenzahlverfahren Karten mit E-Geldfunktion Karten, auf denen E-Geld direkt gespeichert werden kann darunter: Karten mit E-Geldfunktion, die mindestens einmal aufgeladen wurden Karten mit Zugang zu einem E-Geld-Konto Gesamtzahl der Karten (unabhängig von der Anzahl der Kartenfunktionen) darunter: Karten mit kombinierter Debit-, Bargeld- und E-Geldfunktion Karten mit kontaktloser Zahlungsfunktion Die Tabelle 3 ist von allen Zahlungsdienstleistern, denen keine Ausnahme gemäß Artikel 4 Absätze 2 und 3 gewährt wurde, halbjährlich zu melden. Tabelle 3 Akzeptanzstellen für Karten (Stand am Ende des Berichtszeitraums; tatsächliche Anzahl von Einheiten; Geo 3) Terminals, bereitgestellt durch inländische Zahlungsdienstleister Anzahl Bankautomaten darunter: Geldautomaten Bankautomaten mit Überweisungsfunktion Bankautomaten, die kontaktlose Zahlungsvorgänge akzeptieren POS-Terminals darunter: EFTPOS-Terminals darunter: EFTPOS-Terminals, die kontaktlose Zahlungsvorgänge akzeptieren EFTPOS-Terminals, die E-Geld-Transaktionen akzeptieren E-Geld-Kartenterminals darunter: Terminals, an denen E-Geld-Karten aufgeladen und entladen werden können Terminals, die E-Geld-Karten akzeptieren Die Tabelle 4a ist von allen Zahlungsdienstleistern, denen keine Ausnahme gemäß Artikel 4 Absätze 2 und 3 gewährt wurde, halbjährlich zu melden. Tabelle 4a Zahlungsvorgänge, an denen Nicht-MFI beteiligt sind (Gesamtsumme für den Berichtszeitraum; Geo 3 sofern nicht anders angegeben; Anzahl der Transaktionen in Mio; Wert der Transaktionen in Mio EUR) Gesendet Empfangen insgesamt über einen Fernzugang nicht über einen Fernzugang insgesamt über einen Fernzugang nicht über einen Fernzugang Überweisungen Überweisungen (insgesamt) beleghaft ausgelöst elektronisch ausgelöst als Datei/Sammelüberweisung ausgelöst als Einzelüberweisung ausgelöst darunter: Online-Überweisungen darunter: E-Commerce-Zahlungen Bankautomat oder sonstiges durch einen Zahlungsdienstleister bereitgestelltes Terminal mobiler Zahlungsvorgang darunter: mobiler P2P-Zahlungsvorgang davon: Abwicklung mittels Überweisungsverfahren mit starker Kundenauthentifizierung ohne starke Kundenauthentifizierung Grund für die Durchführung von Transaktionen ohne starke Kundenauthentifizierung : Kleinbetragszahlungen Zahlungen an die eigene Person vertrauenswürdige Empfänger wiederkehrende Zahlungsvorgänge von Unternehmen genutzte sichere Zahlungsprozesse und -protokolle Transaktionsrisikoanalyse kontaktlose Kleinbetragszahlungen unbeaufsichtigte Terminals für Verkehrsnutzungsentgelte und Parkgebühren Sonstige darunter: von einem Zahlungsauslösedienstleister ausgelöst Lastschriften Lastschriften (insgesamt) als Datei/Sammelüberweisung ausgelöst als Einzelüberweisung ausgelöst elektronische Mandatserteilung Abwicklung mittels Lastschriftverfahren sonstige Mandatserteilung Abwicklung mittels Lastschriftverfahren Kartengebundene Zahlungsvorgänge Kartengebundene Zahlungsvorgänge mit von inländischen Zahlungsdienstleistern ausgegebenen kartengebundenen Zahlungsinstrumenten [gesendet] / Kartengebundene Zahlungsvorgänge, die von inländischen Zahlungsdienstleistern angenommen und abgerechnet werden (ohne Karten, die nur eine E-Geldfunktion bieten) [empfangen] nicht elektronisch ausgelöst elektronisch ausgelöst darunter: mobiler Zahlungsvorgang darunter: mobiler P2P-Zahlungsvorgang an einem physischen EFTPOS-Terminal ausgelöst darunter: kontaktlose Zahlungen darunter: NFC-Zahlungen am Bankautomaten ausgelöst Sonstige davon: Abwicklung mittels Kartenzahlverfahren davon: mit Debitkarten mit Kreditkarten ohne Kreditfunktion mit Kreditkarten mit Kreditfunktion davon: mit starker Kundenauthentifizierung ohne starke Kundenauthentifizierung Grund für die Durchführung von Transaktionen ohne starke Kundenauthentifizierung: vertrauenswürdige Empfänger wiederkehrende Zahlungsvorgänge kontaktlose Kleinbetragszahlungen unbeaufsichtigte Terminals für Verkehrsnutzungsentgelte und Parkgebühren Kleinbetragszahlungen von Unternehmen genutzte, sichere Zahlungsprozesse und -protokolle Transaktionsrisikoanalyse vom Händler ausgelöste Zahlungsvorgänge (MIT) Sonstige Bargeldabhebungen Bargeldabhebungen mit kartengebundenen Zahlungsinstrumenten (ohne E-Geld-Transaktionen) (insgesamt) Abwicklung mittels Kartenzahlverfahren davon: mit Debitkarten mit Kreditkarten ohne Kreditfunktion mit Kreditkarten mit Kreditfunktion E-Geld-Zahlungsvorgänge E-Geld-Zahlungsvorgänge mit von inländischen Zahlungsdienstleistern ausgegebenem E-Geld (insgesamt) mit Karten, auf denen E-Geld direkt gespeichert werden kann mit E-Geld-Konten davon: Verfügung erfolgt über Karten mobiler Zahlungsvorgang darunter: mobiler P2P-Zahlungsvorgang Sonstige mit starker Kundenauthentifizierung ohne starke Kundenauthentifizierung Grund für die Durchführung von Transaktionen ohne starke Kundenauthentifizierung: Kleinbetragszahlungen vertrauenswürdige Empfänger wiederkehrende Zahlungsvorgänge Zahlungen an die eigene Person von Unternehmen genutzte sichere Zahlungsprozesse und -protokolle Transaktionsrisikoanalyse kontaktlose Kleinbetragszahlungen unbeaufsichtigte Terminals für Verkehrsnutzungsentgelte und Parkgebühren vom Händler ausgelöste Zahlungsvorgänge (MIT) Sonstige Schecks Finanztransfers (Remittances) Sonstige Zahlungsdienste Gesamtzahl der Zahlungsvorgänge, an denen Nicht-MFI beteiligt sind Zahlungsauslösedienste mit starker Kundenauthentifizierung ohne starke Kundenauthentifizierung davon aufgeschlüsselt nach Zahlungsinstrument: Überweisungen Sonstige Sonstige (nicht in der Richtlinie (EU) 2015/2366) aufgeführte) Dienstleistungen Kontogutschriften durch einfache Buchung Geo 0 Kontobelastungen durch einfache Buchung Geo 0 Sonstige Geo 0 Die Tabelle 4b ist von allen Zahlungsdienstleistern, denen eine Ausnahme gemäß Artikel 4 Absätze 2 und 3 gewährt wurde, jährlich zu melden und hat zusätzlich gesondert ausgewiesene halbjährliche Daten zu beinhalten. Tabelle 4b Zahlungsvorgänge, an denen Nicht-MFI beteiligt sind, die von Berichtspflichtigen gemeldet werden, denen eine Ausnahme gewährt wurde (Gesamtsumme für den Berichtszeitraum; Geo 3; Anzahl der Transaktionen in Mio; Wert der Transaktionen in Mio EUR) Gesendet Empfangen insgesamt über einen Fernzugang nicht über einen Fernzugang insgesamt über einen Fernzugang nicht über einen Fernzugang Überweisungen Überweisungen (insgesamt) beleghaft ausgelöst elektronisch ausgelöst davon: mit starker Kundenauthentifizierung ohne starke Kundenauthentifizierung Grund für die Durchführung von Transaktionen ohne starke Kundenauthentifizierung: Kleinbetragszahlungen Zahlungen an die eigene Person vertrauenswürdige Empfänger wiederkehrende Zahlungsvorgänge von Unternehmen genutzte sichere Zahlungsprozesse und -protokolle Transaktionsrisikoanalyse kontaktlose Kleinbetragszahlungen unbeaufsichtigte Terminals für Verkehrsnutzungsentgelte und Parkgebühren Sonstige darunter: von einem Zahlungsauslösedienstleister ausgelöst Lastschriften Lastschriften (insgesamt) elektronische Mandatserteilung sonstige Mandatserteilung Kartengebundene Zahlungsvorgänge Kartengebundene Zahlungsvorgänge mit von inländischen Zahlungsdienstleistern ausgegebenen kartengebundenen Zahlungsinstrumenten [gesendet] / Kartengebundene Zahlungsvorgänge, die von inländischen Zahlungsdienstleistern angenommen und abgerechnet werden (ohne Karten, die nur eine E-Geldfunktion bieten) [empfangen] nicht elektronisch ausgelöst elektronisch ausgelöst davon: mit Debitkarten mit Kreditkarten ohne Kreditfunktion mit Kreditkarten mit Kreditfunktion davon: mit starker Kundenauthentifizierung ohne starke Kundenauthentifizierung Grund für die Durchführung von Transaktionen ohne starke Kundenauthentifizierung: vertrauenswürdige Empfänger wiederkehrende Zahlungsvorgänge kontaktlose Kleinbetragszahlungen unbeaufsichtigte Terminals für Verkehrsnutzungsentgelte und Parkgebühren Kleinbetragszahlungen von Unternehmen genutzte sichere Zahlungsprozesse und -protokolle Transaktionsrisikoanalyse vom Händler ausgelöste Zahlungsvorgänge (MIT) Sonstige Bargeldabhebungen Bargeldabhebungen mit kartengebundenen Zahlungsinstrumenten (ohne E-Geld-Transaktionen) (insgesamt) davon: mit Debitkarten mit Kreditkarten ohne Kreditfunktion mit Kreditkarten mit Kreditfunktion E-Geld-Zahlungsvorgänge E-Geld-Zahlungsvorgänge mit von inländischen Zahlungsdienstleistern ausgegebenem E-Geld (insgesamt) mit starker Kundenauthentifizierung ohne starke Kundenauthentifizierung Grund für die Durchführung von Transaktionen ohne starke Kundenauthentifizierung: Kleinbetragszahlungen vertrauenswürdige Empfänger wiederkehrende Zahlungsvorgänge Zahlungen an die eigene Person von Unternehmen genutzte sichere Zahlungsprozesse und -protokolle Transaktionsrisikoanalyse kontaktlose Kleinbetragszahlungen unbeaufsichtigte Terminals für Verkehrsnutzungsentgelte und Parkgebühren vom Händler ausgelöste Zahlungsvorgänge (MIT) Sonstige Finanztransfers (Remittances) Zahlungsauslösedienste mit starker Kundenauthentifizierung ohne starke Kundenauthentifizierung davon aufgeschlüsselt nach Zahlungsinstrument: Überweisungen Sonstige Die Tabelle 5a ist von allen Zahlungsdienstleistern, denen keine Ausnahme gemäß Artikel 4 Absätze 2 und 3 gewährt wurde, halbjährlich zu melden. Tabelle 5a Betrügerische Zahlungsvorgänge, an denen Nicht-MFI beteiligt sind (Gesamtsumme für den Berichtszeitraum; Geo 3 sofern nicht anders angegeben; Anzahl der Transaktionen in Mio; Wert der Transaktionen in Mio EUR) Gesendet Empfangen insgesamt über einen Fernzugang nicht über einen Fernzugang insgesamt über einen Fernzugang nicht über einen Fernzugang Betrügerische Überweisungen Betrügerische Überweisungen (insgesamt) beleghaft ausgelöst elektronisch ausgelöst als Datei/Sammelüberweisung ausgelöst als Einzelüberweisung ausgelöst darunter: Online-Überweisungen darunter: E-Commerce-Zahlungen Bankautomat oder sonstiges durch einen Zahlungsdienstleister bereitgestelltes Terminal mobiler Zahlungsvorgang darunter: mobiler P2P-Zahlungsvorgang davon: Abwicklung mittels Überweisungsverfahren mit starker Kundenauthentifizierung davon betrügerische Überweisungen, aufgeschlüsselt nach Betrugsquelle: Erteilung eines Zahlungsauftrags durch den Betrüger Änderung eines Zahlungsauftrags durch den Betrüger Manipulation des Zahlers durch den Betrüger zur Erteilung eines Zahlungsauftrags ohne starke Kundenauthentifizierung davon betrügerische Überweisungen, aufgeschlüsselt nach Betrugsquelle: Erteilung eines Zahlungsauftrags durch den Betrüger Änderung eines Zahlungsauftrags durch den Betrüger Manipulation des Zahlers durch den Betrüger zur Erteilung eines Zahlungsauftrags Grund für die Durchführung von Transaktionen ohne starke Kundenauthentifizierung : Kleinbetragszahlungen Zahlungen an die eigene Person vertrauenswürdige Empfänger wiederkehrende Zahlungsvorgänge von Unternehmen genutzte sichere Zahlungsprozesse und -protokolle Transaktionsrisikoanalyse kontaktlose Kleinbetragszahlungen unbeaufsichtigte Terminals für Verkehrsnutzungsentgelte und Parkgebühren Sonstige darunter: von einem Zahlungsauslösedienstleister ausgelöst davon Verluste aufgrund von Betrug je Haftungsträger : Berichtspflichtiger Zahlungsdienstleister Geo 1 Zahlungsdienstnutzer des berichtspflichtigen Zahlungsdienstleisters Geo 1 Sonstige Geo 1 Betrügerische Lastschriften Betrügerische Lastschriften (insgesamt) als Datei/Sammellastschrift ausgelöst als Einzellastschrift ausgelöst elektronische Mandatserteilung Abwicklung mittels Lastschriftverfahren davon betrügerische Lastschriften, aufgeschlüsselt nach Betrugsquelle: Nicht autorisierte Zahlungstransaktion Manipulation des Zahlers sonstige Mandatserteilung Abwicklung mittels Lastschriftverfahren davon betrügerische Lastschriften, aufgeschlüsselt nach Betrugsquelle: Nicht autorisierte Zahlungstransaktion Manipulation des Zahlers davon Verluste aufgrund von Betrug je Haftungsträger : Berichtspflichtiger Zahlungsdienstleister Geo 1 Zahlungsdienstnutzer des berichtspflichtigen Zahlungsdienstleisters Geo 1 Sonstige Geo 1 Betrügerische kartengebundene Zahlungsvorgänge Betrügerische kartengebundene Zahlungsvorgänge mit von inländischen Zahlungsdienstleistern ausgegebenen kartengebundenen Zahlungsinstrumenten [gesendet] / Betrügerische kartengebundene Zahlungsvorgänge, die von inländischen Zahlungsdienstleistern angenommen und abgerechnet werden (ohne Karten, die nur eine E-Geldfunktion bieten) [empfangen] nicht elektronisch ausgelöst elektronisch ausgelöst darunter: mobiler Zahlungsvorgang darunter: mobiler P2P-Zahlungsvorgang an einem physischen EFTPOS-Terminal ausgelöst darunter: kontaktlose Zahlungen darunter: NFC-Zahlungen am Bankautomaten ausgelöst Sonstige darunter: Abwicklung mittels Kartenzahlverfahren davon: mit Debitkarten mit Kreditkarten ohne Kreditfunktion mit Kreditkarten mit Kreditfunktion davon: mit starker Kundenauthentifizierung davon betrügerische Kartenzahlungen, aufgeschlüsselt nach Betrugsquelle: Erteilung eines Zahlungsauftrags durch den Betrüger Verlust oder Diebstahl einer Karte Karte nicht erhalten Kartenfälschung Diebstahl von Kartendaten Sonstige Änderung eines Zahlungsauftrags durch den Betrüger Manipulation des Zahlers zur Kartenzahlung ohne starke Kundenauthentifizierung davon betrügerische Kartenzahlungen, aufgeschlüsselt nach Betrugsquelle: Erteilung eines Zahlungsauftrags durch den Betrüger Verlust oder Diebstahl einer Karte Karte nicht erhalten Kartenfälschung Diebstahl von Kartendaten Sonstige Änderung eines Zahlungsauftrags durch den Betrüger Manipulation des Zahlers zur Kartenzahlung Grund für die Durchführung von Transaktionen ohne starke Kundenauthentifizierung : vertrauenswürdige Empfänger wiederkehrende Zahlungsvorgänge kontaktlose Kleinbetragszahlungen unbeaufsichtigte Terminals für Verkehrsnutzungsentgelte und Parkgebühren Kleinbetragszahlungen von Unternehmen genutzte sichere Zahlungsprozesse und -protokolle Transaktionsrisikoanalyse vom Händler ausgelöste Zahlungsvorgänge (MIT) Sonstige davon Verluste aufgrund von Betrug je Haftungsträger : Berichtspflichtiger Zahlungsdienstleister Geo 1 Geo 1 Zahlungsdienstnutzer des berichtspflichtigen Zahlungsdienstleisters Geo 1 Geo 1 Sonstige Geo 1 Geo 1 Betrügerische Bargeldabhebungen Betrügerische Bargeldabhebungen mit kartengebundenen Zahlungsinstrumenten (ohne E-Geld-Transaktionen) (insgesamt) Abwicklung mittels Kartenzahlverfahren davon: mit Debitkarten mit Kreditkarten ohne Kreditfunktion mit Kreditkarten mit Kreditfunktion davon betrügerische Bargeldabhebungen, aufgeschlüsselt nach Betrugsquelle: Erteilung eines Zahlungsauftrags (Bargeldabhebung) durch den Betrüger Verlust oder Diebstahl einer Karte Karte nicht erhalten Kartenfälschung Sonstige Manipulation des Zahlers zur Bargeldabhebung davon Verluste aufgrund von Betrug je Haftungsträger : Berichtspflichtiger Zahlungsdienstleister Geo 1 Zahlungsdienstnutzer des berichtspflichtigen Zahlungsdienstleisters Geo 1 Sonstige Geo 1 Betrügerische E-Geld-Zahlungsvorgänge Betrügerische E-Geld-Zahlungsvorgänge mit von inländischen Zahlungsdienstleistern ausgegebenem E-Geld (insgesamt) mit Karten, auf denen E-Geld direkt gespeichert werden kann mit E-Geld-Konten davon: Verfügung erfolgt über Karten mobiler Zahlungsvorgang darunter: mobiler P2P-Zahlungsvorgang Sonstige mit starker Kundenauthentifizierung davon betrügerische E-Geld-Zahlungen, aufgeschlüsselt nach Betrugsquelle: Erteilung eines Zahlungsauftrags durch den Betrüger Verlust oder Diebstahl einer E-Geld-Karte E-Geld-Karte nicht erhalten Gefälschte E-Geld-Karte Diebstahl von Kartendaten Nicht autorisierte E-Geld-Kontotransaktion Änderung eines Zahlungsauftrags durch den Betrüger Manipulation des Zahlers zur Durchführung einer E-Geld-Zahlung ohne starke Kundenauthentifizierung davon betrügerische E-Geld-Zahlungen, aufgeschlüsselt nach Betrugsquelle: Erteilung eines Zahlungsauftrags durch den Betrüger Verlust oder Diebstahl einer E-Geld-Karte E-Geld-Karte nicht erhalten Gefälschte E-Geld-Karte Diebstahl von Kartendaten Nicht autorisierte E-Geld-Kontotransaktion Änderung eines Zahlungsauftrags durch den Betrüger Manipulation des Zahlers zur Durchführung einer E-Geld-Zahlung Grund für die Durchführung von Transaktionen ohne starke Kundenauthentifizierung: Kleinbetragszahlungen vertrauenswürdige Empfänger wiederkehrende Zahlungsvorgänge Zahlungen an die eigene Person von Unternehmen genutzte sichere Zahlungsprozesse und -protokolle Transaktionsrisikoanalyse kontaktlose Kleinbetragszahlungen unbeaufsichtigte Terminals für Verkehrsnutzungsentgelte und Parkgebühren vom Händler ausgelöste Zahlungsvorgänge (MIT) Sonstige davon Verluste aufgrund von Betrug je Haftungsträger : Berichtspflichtiger Zahlungsdienstleister Geo 1 Zahlungsdienstnutzer des berichtspflichtigen Zahlungsdienstleisters Geo 1 Sonstige Geo 1 Schecks Finanztransfers (Remittances) Sonstige Zahlungsdienste Gesamtzahl der betrügerischen Zahlungsvorgänge, an denen Nicht-MFI beteiligt sind Zahlungsauslösedienste mit starker Kundenauthentifizierung ohne starke Kundenauthentifizierung davon aufgeschlüsselt nach Zahlungsinstrument: Überweisungen Sonstige Die Tabelle 5b ist von allen Zahlungsdienstleistern, denen eine Ausnahme gemäß Artikel 4 Absätze 2 und 3 gewährt wurde, jährlich zu melden und hat zusätzlich gesondert ausgewiesene halbjährliche Daten zu beinhalten. Tabelle 5b Betrügerische Zahlungsvorgänge, an denen Nicht-MFI beteiligt sind, die von Berichtspflichtigen gemeldet werden, denen eine Ausnahme gewährt wurde (Gesamtsumme für den Berichtszeitraum; Geo 3 sofern nicht anders angegeben; Anzahl der Transaktionen in Mio; Wert der Transaktionen in Mio EUR) Gesendet Empfangen insgesamt über einen Fernzugang nicht über einen Fernzugang insgesamt über einen Fernzugang nicht über einen Fernzugang Betrügerische Überweisungen Betrügerische Überweisungen (insgesamt) beleghaft ausgelöst elektronisch ausgelöst davon: mit starker Kundenauthentifizierung davon betrügerische Überweisungen, aufgeschlüsselt nach Betrugsquelle: Erteilung eines Zahlungsauftrags durch den Betrüger Änderung eines Zahlungsauftrags durch den Betrüger Manipulation des Zahlers durch den Betrüger zur Erteilung eines Zahlungsauftrags ohne starke Kundenauthentifizierung davon betrügerische Überweisungen, aufgeschlüsselt nach Betrugsquelle: Erteilung eines Zahlungsauftrags durch den Betrüger Änderung eines Zahlungsauftrags durch den Betrüger Manipulation des Zahlers durch den Betrüger zur Erteilung eines Zahlungsauftrags Grund für die Durchführung von Transaktionen ohne starke Kundenauthentifizierung: Kleinbetragszahlungen Zahlungen an die eigene Person vertrauenswürdige Empfänger wiederkehrende Zahlungsvorgänge von Unternehmen genutzte sichere Zahlungsprozesse und -protokolle Transaktionsrisikoanalyse kontaktlose Kleinbetragszahlungen unbeaufsichtigte Terminals für Verkehrsnutzungsentgelte und Parkgebühren Sonstige darunter: von einem Zahlungsauslösedienstleister ausgelöst davon Verluste aufgrund von Betrug je Haftungsträger : Berichtspflichtiger Zahlungsdienstleister Geo 1 Zahlungsdienstnutzer des berichtspflichtigen Zahlungsdienstleisters Geo 1 Sonstige Geo 1 Betrügerische Lastschriften Betrügerische Lastschriften (insgesamt) elektronische Mandatserteilung davon betrügerische Lastschriften, aufgeschlüsselt nach Betrugsquelle: nicht autorisierte Zahlungstransaktion Manipulation des Zahlers sonstige Mandatserteilung davon betrügerische Lastschriften, aufgeschlüsselt nach Betrugsquelle: Nicht autorisierte Zahlungstransaktion Manipulation des Zahlers davon Verluste aufgrund von Betrug je Haftungsträger : Berichtspflichtiger Zahlungsdienstleister Geo 1 Zahlungsdienstnutzer des berichtspflichtigen Zahlungsdienstleisters Geo 1 Sonstige Geo 1 Betrügerische kartengebundene Zahlungsvorgänge Betrügerische kartengebundene Zahlungsvorgänge mit von inländischen Zahlungsdienstleistern ausgegebenen kartengebundenen Zahlungsinstrumenten [gesendet] / Betrügerische kartengebundene Zahlungsvorgänge, die von inländischen Zahlungsdienstleistern angenommen und abgerechnet werden (ohne Karten, die nur eine E-Geldfunktion bieten) [empfangen] nicht elektronisch ausgelöst elektronisch ausgelöst darunter: mit Debitkarten mit Kreditkarten ohne Kreditfunktion mit Kreditkarten mit Kreditfunktion davon: mit starker Kundenauthentifizierung davon betrügerische Kartenzahlungen, aufgeschlüsselt nach Betrugsquelle: Erteilung eines Zahlungsauftrags durch den Betrüger Verlust oder Diebstahl einer Karte Karte nicht erhalten Kartenfälschung Diebstahl von Kartendaten Sonstige Änderung eines Zahlungsauftrags durch den Betrüger Manipulation des Zahlers zur Kartenzahlung ohne starke Kundenauthentifizierung davon betrügerische Kartenzahlungen, aufgeschlüsselt nach Betrugsquelle: Erteilung eines Zahlungsauftrags durch den Betrüger Verlust oder Diebstahl einer Karte Karte nicht erhalten Kartenfälschung Diebstahl von Kartendaten Sonstige Änderung eines Zahlungsauftrags durch den Betrüger Manipulation des Zahlers zur Kartenzahlung Grund für die Durchführung von Transaktionen ohne starke Kundenauthentifizierung: vertrauenswürdige Empfänger wiederkehrende Zahlungsvorgänge kontaktlose Kleinbetragszahlungen unbeaufsichtigte Terminals für Verkehrsnutzungsentgelte und Parkgebühren Kleinbetragszahlungen von Unternehmen genutzte sichere Zahlungsprozesse und -protokolle Transaktionsrisikoanalyse vom Händler ausgelöste Zahlungsvorgänge (MIT) Sonstige davon Verluste aufgrund von Betrug je Haftungsträger : Berichtspflichtiger Zahlungsdienstleister Geo 1 Geo 1 Zahlungsdienstnutzer des berichtspflichtigen Zahlungsdienstleisters Geo 1 Geo 1 Sonstige Geo 1 Geo 1 Betrügerische Bargeldabhebungen Betrügerische Bargeldabhebungen mit kartengebundenen Zahlungsinstrumenten (ohne E-Geld-Transaktionen) (insgesamt) mit Debitkarten mit Kreditkarten ohne Kreditfunktion mit Kreditkarten mit Kreditfunktion davon betrügerische Bargeldabhebungen, aufgeschlüsselt nach Betrugsquelle: Erteilung eines Zahlungsauftrags durch den Betrüger Verlust oder Diebstahl einer Karte Karte nicht erhalten Kartenfälschung Sonstige Manipulation des Zahlers zur Bargeldabhebung davon Verluste aufgrund von Betrug je Haftungsträger : Berichtspflichtiger Zahlungsdienstleister Geo 1 Zahlungsdienstnutzer des berichtspflichtigen Zahlungsdienstleisters Geo 1 Sonstige Geo 1 Betrügerische E-Geld-Zahlungsvorgänge Betrügerische E-Geld-Zahlungsvorgänge mit von inländischen Zahlungsdienstleistern ausgegebenem E-Geld (insgesamt) mit starker Kundenauthentifizierung davon betrügerische E-Geld-Zahlungen, aufgeschlüsselt nach Betrugsquelle: Erteilung eines Zahlungsauftrags durch den Betrüger Verlust oder Diebstahl einer E-Geld-Karte E-Geld-Karte nicht erhalten gefälschte E-Geld-Karte Diebstahl von Kartendaten nicht autorisierte E-Geld-Kontotransaktion Änderung eines Zahlungsauftrags durch den Betrüger Manipulation des Zahlers zur Durchführung einer E-Geld-Zahlung ohne starke Kundenauthentifizierung davon betrügerische E-Geld-Zahlungen, aufgeschlüsselt nach Betrugsquelle: Erteilung eines Zahlungsauftrags durch den Betrüger Verlust oder Diebstahl einer E-Geld-Karte E-Geld-Karte nicht erhalten gefälschte E-Geld-Karte Diebstahl von Kartendaten nicht autorisierte E-Geld-Kontotransaktion Änderung eines Zahlungsauftrags durch den Betrüger Manipulation des Zahlers zur Durchführung einer E-Geld-Zahlung Grund für die Durchführung von Transaktionen ohne starke Kundenauthentifizierung: Kleinbetragszahlungen vertrauenswürdige Empfänger wiederkehrende Zahlungsvorgänge Zahlungen an die eigene Person von Unternehmen genutzte sichere Zahlungsprozesse und -protokolle Transaktionsrisikoanalyse kontaktlose Kleinbetragszahlungen unbeaufsichtigte Terminals für Verkehrsnutzungsentgelte und Parkgebühren vom Händler ausgelöste Zahlungsvorgänge (MIT) Sonstige davon Verluste aufgrund von Betrug je Haftungsträger : Berichtspflichtiger Zahlungsdienstleister Geo 1 Zahlungsdienstnutzer des berichtspflichtigen Zahlungsdienstleisters Geo 1 Sonstige Geo 1 Finanztransfers (Remittances) Zahlungsauslösedienste mit starker Kundenauthentifizierung ohne starke Kundenauthentifizierung davon aufgeschlüsselt nach Zahlungsinstrument: Überweisungen Sonstige Die Tabelle 6 ist von allen Zahlungsdienstleistern, denen keine Ausnahme gemäß Artikel 4 Absätze 2 und 3 gewährt wurde, halbjährlich zu melden. Tabelle 6 Zahlungsvorgänge, an denen Nicht-MFI beteiligt sind, aufgeschlüsselt nach Art des Terminals (Gesamtzahl für den Berichtszeitraum; Anzahl der Transaktionen in Mio; Wert der Transaktionen in Mio EUR; Geo 3 sofern nicht anders angegeben) Transaktionen nach Art des Terminals Anzahl Wert a) Transaktionen an Terminals, an denen Transaktionen von inländischen Zahlungsdienstleistern angenommen und abgerechnet werden, die mit von inländischen Zahlungsdienstleistern ausgegebenen Karten getätigt werden darunter: Bargeldabhebungen am Bankautomaten (ohne E-Geld-Transaktionen) Bargeldeinzahlungen am Bankautomaten (ohne E-Geld-Transaktionen) sonstige Transaktionen am Bankautomaten (ohne E-Geld-Transaktionen) POS-Transaktionen (ohne E-Geld-Transaktionen) Aufladen und Entladen von E-Geld-Karten E-Geld-Zahlungsvorgänge mit Karten mit E-Geldfunktion b) Transaktionen an Terminals, an denen Transaktionen von inländischen Zahlungsdienstleistern angenommen und abgerechnet werden, die mit von ausländischen Zahlungsdienstleistern ausgegebenen Karten getätigt werden darunter: Bargeldabhebungen am Bankautomaten (ohne E-Geld-Transaktionen) Bargeldeinzahlungen am Bankautomaten (ohne E-Geld-Transaktionen) sonstige Transaktionen am Bankautomaten (ohne E-Geld-Transaktionen) POS-Transaktionen (ohne E-Geld-Transaktionen) Aufladen und Entladen von E-Geld-Karten E-Geld-Zahlungsvorgänge mit Karten mit E-Geldfunktion c) Transaktionen an Terminals, an denen Transaktionen von ausländischen Zahlungsdienstleistern angenommen und abgerechnet werden, die mit von inländischen Zahlungsdienstleistern ausgegebenen Karten getätigt werden darunter: Bargeldabhebungen am Bankautomaten (ohne E-Geld-Transaktionen) Bargeldeinzahlungen am Bankautomaten (ohne E-Geld-Transaktionen) sonstige Transaktionen am Bankautomaten (ohne E-Geld-Transaktionen) POS-Transaktionen (ohne E-Geld-Transaktionen) Aufladen und Entladen von E-Geld-Karten E-Geld-Zahlungsvorgänge mit Karten mit E-Geldfunktion Bargeldauszahlungen am Schalter Geo 1 Geo 1 Bargeldeinzahlungen am Schalter Geo 1 Geo 1 Bargeldauszahlungen an POS-Terminals Geo 1 Geo 1 Die Tabelle 7 ist von Betreibern von Zahlungssystemen zu melden. Tabelle 7 Teilnahme an ausgewählten Zahlungssystemen (Stand am Ende des Berichtszeitraums; tatsächliche Anzahl von Einheiten; Geo 1) Zahlungssystem (ohne TARGET2) Anzahl Anzahl der Teilnehmer Direkte Teilnehmer Kreditinstitute Zentralbank Sonstige direkte Teilnehmer Öffentliche Haushalte (Staat) Clearing- und Abwicklungsstellen Sonstige Finanzinstitute Sonstige Indirekte Teilnehmer Die Tabelle 8 ist von Betreibern von Zahlungssystemen zu melden. Tabelle 8 Über ausgewählte Zahlungssysteme abgewickelte Zahlungen (Gesamtsumme für den Berichtszeitraum; Anzahl der Transaktionen in Mio) (Stand am Ende des Berichtszeitraums; originäre Einheiten; Geo 4 sofern nicht anders angegeben) Gesendet Anzahl Wert Zahlungssystem (ohne TARGET2) – Zahlungssystem für Großbetragszahlungen Gesamtzahl der Transaktionen Überweisungen beleghaft ausgelöst Geo 1 Geo 1 elektronisch ausgelöst Geo 1 Geo 1 Lastschriften Kartengebundene Zahlungsvorgänge Bargeldabhebungen am Bankautomaten Bargeldeinzahlungen am Bankautomaten E-Geld-Zahlungsvorgänge Schecks Sonstige Zahlungsdienste Konzentrationsverhältnis Geo 1 Geo 1 Zahlungssystem (ohne TARGET2) – Zahlungssystem für Massenzahlungen Gesamtzahl der Transaktionen Überweisungen beleghaft ausgelöst Geo 1 Geo 1 elektronisch ausgelöst Geo 1 Geo 1 darunter: Echtzeit (Instant) Geo 1 Geo 1 Lastschriften Kartengebundene Zahlungsvorgänge Bargeldabhebungen am Bankautomaten Bargeldeinzahlungen am Bankautomaten E-Geld-Zahlungsvorgänge Schecks Sonstige Zahlungsdienste Konzentrationsverhältnis Geo 1 Geo 1 Die Tabelle 9 ist von allen Zahlungsdienstleistern, denen keine Ausnahme gemäß Artikel 4 Absätze 2 und 3 gewährt wurde, vierteljährlich zu melden. Tabelle 9 Vierteljährliche Meldung von Zahlungsvorgängen, an denen Nicht-MFI beteiligt sind (Gesamtsumme für den Berichtszeitraum; Geo 6; Anzahl der Transaktionen in Mio; Wert der Transaktionen in Mio EUR) Gesendet insgesamt über einen Fernzugang nicht über einen Fernzugang Überweisungen Überweisungen (insgesamt) elektronisch ausgelöst Lastschriften Lastschriften (insgesamt) Kartengebundene Zahlungsvorgänge Kartengebundene Zahlungsvorgänge mit von inländischen Zahlungsdienstleistern ausgegebenen kartengebundenen Zahlungsinstrumenten (ohne Karten, die nur eine E-Geldfunktion bieten) [gesendet] elektronisch ausgelöst darunter: Händlerkategoriencode (MCC) E-Geld-Zahlungsvorgänge E-Geld-Zahlungsvorgänge mit von inländischen Zahlungsdienstleistern ausgegebenem E-Geld (insgesamt) Schecks Geografische Aufschlüsselungen Geo 0 Geo 1 Geo 2 Geo 3 Geo 4 Geo 6 inländisch inländisch und grenzüberschreitend (kumuliert) grenzüberschreitend inländisch inländisch aufgeschlüsselt nach allen einzelnen Ländern aufgeschlüsselt nach den einzelnen EWR-Mitgliedstaaten grenzüberschreitend innerhalb des EWR übrige Welt (grenzüberschreitend außerhalb des EWR) übrige Welt (grenzüberschreitend außerhalb des EWR)